Imad Warde, Co-CEO et fondateur de HedgeGuard, partage son point de vue sur la technologie de gestion d’actifs, l’infrastructure entourant le registre des investissements d’un gestionnaire d’actifs et son système de gestion de portefeuille:
Comment la technologie aidant les gestionnaires d’actifs a-t-elle évolué au cours des dernières années et quel a été le principal moteur de ce changement?
Au cours des dix dernières années, la vitesse de connexion Internet a été multipliée par 50, le traitement informatique fonctionne à une vitesse 100 fois supérieure et, avec l’aide des disques SSD, le stockage sur disque et les performances se sont considérablement étendus. En résumé, nous avons accès à beaucoup plus de vitesse, ce qui découle de l’évolution de la technologie. La croissance du secteur de la gestion d’actifs est directement liée à la vitesse et permet à ce facteur de prospérer pendant l’ère numérique.
De plus en plus d’entreprises proposent des services d’impartition du matériel et des emplacements externes pour les serveurs hôtes basés sur le cloud. Ceux-ci sont conformes aux plans de continuité d’activité / de reprise après sinistre, tous facilités par des connexions Internet rapides.
Les applications ont commencé à communiquer entre elles grâce à la conception d’API. En d’autres termes, cela signifie que diverses plates-formes logicielles peuvent communiquer via des intégrations intelligentes. Les gestionnaires de fonds peuvent se connecter à l’intelligence et interpréter des niveaux d’informations plus importants grâce à la communication logicielle. Ce niveau de technologie est devenu plus accessible en raison de la baisse des coûts, alors que nous observons son évolution continue. C’est pourquoi nous avons constaté que la croissance des fonds ETF et Systematic était centrée sur l’automatisation. Ils ont profité des opportunités rentables offertes au secteur des fonds.
Quels sont les facteurs clés que les gestionnaires d’actifs doivent prendre en compte lorsqu’ils cherchent à acquérir une nouvelle technologie?
Tout d’abord, veillez à la flexibilité et à l’ouverture de la technologie. Les gestionnaires d’actifs n’ont pas mis au point cette technologie. Ils devront donc importer et exporter leurs données spécifiques en l’absence d’élément manuel.
Aborder la structure de la technologie et les questions clés à poser sont;
- Est-il facile d’utiliser toutes les données?
- Puis-je parcourir la base de données et utiliser toutes ses fonctionnalités?
La réponse que vous recherchez est: Une technologie conviviale est possible grâce à l’utilisation d’API.
Deuxièmement, évaluez l’équipe derrière la technologie. Un gestionnaire d’actifs ne doit pas avoir besoin de trop de temps pour apprendre la nouvelle technologie, mais il est inutile d’avoir accès à la technologie. Donnez la priorité à la discussion avec les différents niveaux d’experts techniques de l’entreprise technologique et de l’équipe d’assistance. Vous ne faites pas qu’acquérir une nouvelle solution technique, mais vous recrutez également une nouvelle équipe technique. Les fournisseurs de technologie doivent être considérés comme faisant partie de votre équipe et il est conseillé de procéder à une vérification préalable.
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Quels sont les points douloureux que vous avez observés chez vos clients?
De nombreux gestionnaires de fonds commencent par créer leur propre technologie, mais atteignent un plafond de verre quand il est temps d’augmenter leurs actifs sous gestion, car leur infrastructure ne s’adapte pas aux performances. Les gestionnaires ont des employés techniques mais pas d’équipes techniques et connaissent des points de défaillance uniques lors du roulement du personnel.
Aucun système de gestion de portefeuille n’est complet, il existe certaines solutions logicielles qui sont bonnes pour la gestion des risques mais ont un faible rapprochement avec les ombres et d’autres qui ont de bons systèmes d’exécution mais une mauvaise gestion de la trésorerie.
HedgeGuard a identifié ce point critique dans l’ensemble de l’industrie et a donc créé des microservices pour fournir aux gestionnaires de fonds les outils spécifiques dont ils ont besoin. Les microapp peuvent fonctionner avec d’autres logiciels ou se connecter à d’autres microapp.
Les gestionnaires d’actifs réévaluent leurs structures opérationnelles pour réaligner leurs activités génératrices de bénéfices et concentrent leurs ressources sur ce qu’ils excellent, à savoir la gestion de portefeuille.
Quel rôle joue le middle office dans la gestion d’actifs aujourd’hui?
La fonction de middle office est responsable de l’exactitude des données; cela manque aujourd’hui. Afin de se conformer à la réglementation, le front office doit veiller à utiliser un ensemble précis de données pré-transaction, assuré par son middle office.
Le middle office est essentiel au succès d’un gestionnaire d’actifs. Pour qu’un gestionnaire puisse visualiser les vraies positions de son portefeuille, son middle office doit s’appuyer sur une infrastructure technologique facilitant un rapprochement précis des échanges, des stocks et des espèces, ainsi qu’un règlement selon la formule T + 1.
Quels sont les avantages de l’externalisation des fonctions de middle office?
L’avantage est simple, les gestionnaires de fonds peuvent se concentrer sur les activités de gestion de portefeuille et leurs employés peuvent affecter des ressources à des tâches générant de l’alpha front-office.
Comment les changements potentiels dans le paysage réglementaire affectent-ils l’offre technologique de Hedge fund?
L’industrie peut tirer parti de l’augmentation du nombre de fournisseurs de technologies ciblés qui résolvent des problèmes spécifiques et donnent accès à des données spécialisées facilitées par l’augmentation du codage des API. Nous assistons à une augmentation de la spécialisation et des applications métier ouvertes qui répondent à des exigences spécifiques. Les techniciens tirent le meilleur parti de leur avantage comparatif pour proposer des solutions logicielles de haute qualité pouvant être facilement intégrées à des microservices homologues afin de créer la plateforme / le réseau technologique unique de chaque gestionnaire d’actifs.
D’un point de vue commercial, les gestionnaires d’actifs doivent être optimistes quant à l’évolution de l’industrie.
Quelles sont les tendances impactantes de la technologie de gestion des actifs que vous avez prévues en 2018?
Nous allons assister à une montée en puissance des fonds de crypto-monnaie en 2018 et à l’introduction d’une nouvelle technologie de crypto-monnaie dans le domaine de la gestion d’actifs. Certains teneurs de marché et certains gestionnaires de marché ont déjà acquis une exposition à la classe d’actifs numériques pour fournir des liquidités, tandis que d’autres pratiquent l’arbitrage.
Au cours des 5 à 10 prochaines années, le quotient numérique d’un gestionnaire d’actifs décrit par McKinsey comme étant la «maturité numérique» d’une entreprise sera un facteur clé de la performance par rapport à ses pairs.
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